Dịch vụ truy vết dòng tiền trước phá sản doanh nghiệp

Nội dung chính

Trả lời nhanh
Tóm tắt
Dịch vụ này dành cho ai?
Tình huống cần sử dụng dịch vụ
Rủi ro nếu tự xử lý
Luật Sư Riêng & Saigon Insolvency sẽ làm gì?
Quy trình triển khai
Hồ sơ cần chuẩn bị
Sản phẩm bàn giao
Chi phí và thời gian
Quan điểm của Luật Sư Riêng
Góc nhìn Quản tài viên
Quan điểm của Luật sư Đinh Xuân Hồng
Câu hỏi thường gặp

Trả lời nhanh

Truy vết tiền đã đi đâu, cho ai, vì sao và có làm giảm khả năng thanh toán cho chủ nợ hay không.

Dịch vụ truy vết dòng tiền trước phá sản doanh nghiệp là trang dịch vụ chuyên sâu cho nhóm hồ sơ đã có dấu hiệu mất khả năng thanh toán hoặc sắp phát sinh hành động pháp lý quan trọng. Trọng tâm không phải là xử lý đơn lẻ một văn bản, một khoản nợ hoặc một giao dịch, mà là đưa toàn bộ dữ liệu vào một bản đồ xử lý có trật tự.

Dịch vụ được triển khai theo phương pháp của Luật Sư Riêng và Saigon Insolvency: chẩn đoán hồ sơ, phân loại rủi ro, bảo toàn tài sản, chuẩn hóa chứng cứ, xác định lộ trình đàm phán hoặc thủ tục và bảo vệ người quản lý trung thực.

Tóm tắt

Dịch vụ truy vết dòng tiền trước phá sản doanh nghiệp cần được triển khai bằng bản đồ chủ nợ – tài sản – dòng tiền – nghĩa vụ – rủi ro cá nhân. Không nên hành động theo cảm xúc hoặc chỉ xử lý một khoản nợ/giao dịch riêng lẻ.

Dịch vụ này dành cho ai?

Doanh nghiệp, chủ nợ, Quản tài viên hoặc nhà đầu tư nghi có tài sản bị đứng tên/luân chuyển không minh bạch

Cá nhân đứng tên tài sản nhưng công ty thanh toán hoặc sử dụng

Công ty có tên miền, thương hiệu, dữ liệu khách hàng, phần mềm, tài khoản số có giá trị

Nhóm công ty có giao dịch nội bộ, khoản phải thu, tài sản dùng chung hoặc bảo lãnh chéo

Trang này ưu tiên nhóm khách hàng đã có nhu cầu mua dịch vụ rõ ràng, không chỉ cần đọc kiến thức chung.

Tình huống cần sử dụng dịch vụ

Phân tích sao kê, tiền mặt, tạm ứng, trả nợ, giao dịch người liên quan, tài sản mua bằng tiền công ty và hóa đơn tương ứng.

Trong các hồ sơ phục hồi/phá sản, một vấn đề nhỏ thường kéo theo nhiều hệ quả: thuế, ngân hàng, bảo lãnh cá nhân, tài sản bảo đảm, chủ nợ, người lao động, thi hành án, dữ liệu kế toán và giao dịch với người liên quan. Vì vậy, khách hàng cần được hướng dẫn bằng một lộ trình đầy đủ thay vì chỉ nhận một mẫu văn bản đơn lẻ.

Rủi ro nếu tự xử lý

Chỉ nhìn tên trên giấy tờ mà bỏ qua nguồn tiền và mục đích sử dụng

Không kiểm kê tài sản số, dữ liệu khách hàng, tên miền, thương hiệu

Không truy vết công nợ nội bộ và giao dịch với công ty liên quan

Chuyển tài sản sang công ty mới trước phá sản mà thiếu định giá, thanh toán và lý do thương mại

Tự xử lý thường nguy hiểm nhất ở thời điểm khách hàng đang chịu áp lực lớn và muốn ký nhanh, bán nhanh, chuyển nhanh hoặc phản hồi nhanh. Những hành động đó có thể tạo hậu quả dài hạn cho doanh nghiệp và người quản lý.

Hồ sơ của bạn đang gặp rủi ro này?Trao đổi với luật sư trước khi ký cam kết hoặc nộp đơn.

Gọi 0966 288 855

Luật Sư Riêng & Saigon Insolvency sẽ làm gì?

Phân tích sao kê, tiền mặt, tạm ứng, trả nợ, giao dịch người liên quan, tài sản mua bằng tiền công ty và hóa đơn tương ứng.

Lập bản đồ nghĩa vụ – tài sản – dòng tiền – chủ thể liên quan trước khi hành động.

Chuẩn hóa chứng cứ để khách hàng có thể làm việc với chủ nợ, ngân hàng, thuế, Tòa án, Quản tài viên hoặc nhà đầu tư.

Xác định điểm phải dừng ngay, điểm có thể đàm phán, điểm cần đưa vào phương án phục hồi/phá sản.

Soạn văn bản, checklist, bảng dữ liệu và kịch bản làm việc theo từng nhóm bên liên quan.

Quy trình triển khai

Tiếp nhận tình huống, mục tiêu và mức độ khẩn cấp của khách hàng

Thu thập hồ sơ tối thiểu và lập danh mục tài liệu còn thiếu

Rà soát chứng cứ, nghĩa vụ, tài sản, dòng tiền và người liên quan

Xây dựng bản đồ rủi ro và phương án xử lý theo 48 giờ – 7 ngày – 30 ngày

Soạn văn bản, bảng dữ liệu, checklist hoặc hồ sơ thủ tục cần thiết

Đồng hành làm việc với bên liên quan nếu khách hàng yêu cầu

Theo dõi kết quả, bổ sung chứng cứ và điều chỉnh chiến lược

Quy trình có thể rút gọn trong trường hợp khẩn cấp, ví dụ tài sản sắp bị bán, tài khoản bị phong tỏa, người đại diện bị hạn chế xuất cảnh, hoặc Tòa án đã có thông báo liên quan đến thủ tục phục hồi/phá sản.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Sao kê, hợp đồng, hóa đơn, phiếu xuất nhập, biên bản bàn giao, dữ liệu kho

Giấy tờ tài sản, đăng ký tên miền/nhãn hiệu, tài khoản số, phần mềm, dữ liệu khách hàng

Danh sách công ty liên quan, cổ đông, người thân, người quản lý và giao dịch nội bộ

Sổ công nợ, khoản phải thu/phải trả, tạm ứng, vay nội bộ và chứng từ thanh toán

Trường hợp hồ sơ thất lạc hoặc không đầy đủ, LSR sẽ hướng dẫn khôi phục dữ liệu tối thiểu từ sao kê ngân hàng, hóa đơn điện tử, tờ khai thuế, hợp đồng, đối chiếu công nợ và dữ liệu nội bộ.

Sản phẩm bàn giao

Sơ đồ dòng tiền, bảng giao dịch rủi ro, danh sách chứng cứ thiếu và khuyến nghị xử lý.

Bảng rủi ro theo nhóm: pháp lý, tài chính, thuế, ngân hàng, lao động, tài sản.

Checklist hồ sơ cần bổ sung và người phụ trách từng nhóm tài liệu.

Lộ trình hành động ưu tiên trong 48 giờ, 7 ngày và 30 ngày.

Dự thảo văn bản hoặc kịch bản làm việc với bên liên quan nếu cần.

Chi phí và thời gian

Thời gian và chi phí phụ thuộc vào mức độ khẩn cấp, quy mô hồ sơ và số lượng bên liên quan. Các yếu tố thường làm tăng phạm vi công việc gồm:

Số lượng chủ nợ, tài sản, hợp đồng, giao dịch và bên liên quan
Hồ sơ có đầy đủ hay phải khôi phục dữ liệu từ sao kê, hóa đơn, tờ khai, email
Mức độ khẩn cấp: tài sản sắp bị bán, tài khoản bị phong tỏa, xuất cảnh bị hạn chế, chủ nợ đã nộp đơn
Có cần đại diện làm việc nhiều vòng với ngân hàng, thuế, Tòa án, Quản tài viên, người lao động hoặc chủ nợ hay không

Khách hàng nên gửi bộ hồ sơ tối thiểu trước buổi tư vấn để đội ngũ có thể lập bản đồ rủi ro nhanh hơn.

Quan điểm của Luật Sư Riêng

Luật sư cần thiết kế trật tự xử lý trước khi hành động: bên nào làm việc trước, chứng cứ nào cần khóa lại, tài sản nào cần bảo toàn, nghĩa vụ nào có rủi ro cá nhân và thủ tục nào giúp khách hàng đạt kết quả tốt nhất.

Góc nhìn Quản tài viên

Hồ sơ phục hồi/phá sản chỉ hiệu quả khi chủ nợ, tài sản, khoản phải thu, giao dịch bất thường và dữ liệu kế toán được chuẩn hóa. Dữ liệu càng rõ, khả năng phục hồi hoặc thanh lý có trật tự càng cao.

Quan điểm của Luật sư Đinh Xuân Hồng

Dịch vụ phục hồi, phá sản không nên được hiểu là một thủ tục đơn lẻ. Quan điểm của Luật Sư Riêng là phải chẩn đoán doanh nghiệp theo dữ liệu: chủ nợ, tài sản, dòng tiền, nghĩa vụ thuế, BHXH, lao động, ngân hàng và trách nhiệm cá nhân của người quản lý. Khi dữ liệu rõ, khách hàng mới biết nên đàm phán, phục hồi, phá sản có kiểm soát hay lựa chọn giải pháp khác.

Câu hỏi thường gặp

Khi nào nên dùng dịch vụ truy vết dòng tiền trước phá sản doanh nghiệp?

Nên dùng khi hồ sơ đã có rủi ro thực tế hoặc sắp phát sinh hành động pháp lý quan trọng như nộp đơn, ký cam kết, xử lý tài sản, làm việc với chủ nợ/ngân hàng/thuế hoặc bàn giao hồ sơ.

Có thể tư vấn khi hồ sơ chưa đủ không?

Có thể chẩn đoán sơ bộ bằng hồ sơ tối thiểu, nhưng LSR sẽ chỉ rõ phần còn thiếu trước khi khuyến nghị hành động có hệ quả pháp lý lớn.

Sản phẩm bàn giao có dùng được khi làm việc với bên thứ ba không?

Có. Hồ sơ được thiết kế để khách hàng có thể sử dụng khi làm việc với chủ nợ, ngân hàng, cơ quan thuế, Tòa án, Quản tài viên, người lao động hoặc nhà đầu tư tùy từng dịch vụ.

Nguồn pháp lý tham khảo

Thông tin trên trang mang tính định hướng dịch vụ và cần được đối chiếu với hồ sơ cụ thể trước khi áp dụng cho từng vụ việc.